実務上のポイント コンプライアンスという営業ー相談される人であるためにやっていることー
私はコンプライアンスの仕事をしています。仕事上で大切にしているのは、「相談される関係を作ること」です。条文を覚えるよりも前に、人に話しかけ、話を聞き、整理して返す。当記事では、相談される人であるために、私の普段の心がけを書いてみます。段落テ...
実務上のポイント 
実務上のポイント 投資信託が分散投資する理由
はじめに筆者が知人と話していた時のこと。暗号資産が金融商品取引法上の金融商品に位置付けられそうだという話になりました。知人は「暗号資産にフル投資する投資信託を買いたい」「NISAで運用したい」と盛り上がっています。筆者からは、「金融商品と定...
キャリア コンプライアンス部は社内に不要か
投資運用関係業務受託業が制度として走り始めて約半年が経過します。現時点では、1社がその登録を受けています1。制度を大まかに述べれば、「投資運用業者は計理業務またはコンプライアンス業務またはその双方（合わせて投資運用関係業務）を投資運用関係業...
実務上のポイント 当局・協会への届出（URL）
規則や自社のコード遵守宣言に起因して、当局や自主規制団体に届出しているURLがあります。それらのwebページURLが新しくなった時には、更新の届出が必要です。自社の届出URLがリンク切れを起こしていないか、URLの接続先は正しいかチェックし...
当局資料の考察 「資産運用サービスの高度化に向けたプログレスレポート2025」の着目点
当局から2年ぶりに公表されたプログレスレポート。約100ページにわたるレポートを読んで、当局の問題認識は「付加価値の提供と適正な対価の授受」にあると思いました。以下、私見を記載します。 ※レポートの該当ページを（p##）で示します。金融庁...
実務上のポイント 令和6年金商法改正-登録申請書の変更届出
今回の法改正は規制緩和の方向です。特に投資運用業への新規参入者にとっては追い風ですが、新規既存双方への影響として、「金融商品取引業者の登録申請書の様式変更1」があります。主たる変更点と届出の期日、記入のポイント等を記します。主たる変更点、届...
実務上のポイント 重要使用人の届出
新年を迎え、いわゆる重要使用人（金商法第29条の2第1項第4号を受けた同施行令第15条の4に規定される使用人1）の採用・異動が生じる金融商品取引業者もあると思います2。届出の期限はみなさんご存じのとおり、発生から2週間以内です。復習として、...
当局資料の考察 プロダクトガバナンスの行方
経緯と要点金融庁が「顧客本位の業務運営に関する原則」を9月26日付で改定し、補足原則が5つ追加されました1。既存の原則は金融事業者による役務提供のあり方（手数料の明確化やわかりやすい情報提供）や金融事業者の体制のあり方（顧客本位の業務運営に...
実務上のポイント 投資信託 運用継続と繰上償還
2024年10月11日にPayPayアセットマネジメント株式会社様（以下、PayPayアセット）が事業終了のお知らせを告知しました1。同社が運用するファンドはどうなるのか、中長期投資の潮流に水を差さないか等、議論が起きました。資本主義社会に...
キャリア キャリアにおける失敗
後ろ向きなタイトルですが、過去の備忘と失敗からの教訓に焦点を当てて記載します。当ブログを読まれるみなさんが同じような轍を踏まないように、また何らかの気づきを得る契機になればと思います。行動までの遅さ新卒で入社した会社は、半官半民の緩さと年功...